套路贷团伙三省作案:买客户信息实行套路-联合资讯

                                                        2020年01月20日 22:27 来源:联合资讯 编辑:中福快三走势图彩经网

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                                                        【京沪高铁上市首秀】

                                                        采用电话轰炸、诅咒性P图等方式催收

                                                        2018年6月在深圳市龙岗区创业园A01室成立深圳市新启宏网络科技有限公司↑,徐某、谭某、曾某、吴某、陈某为股东﹡∵。其中徐某负责公司的整体运营□,谭某负责公司购买公民个人信息渠道的业务?,曾某负责公司的催收业务☆π⌒,陈某出资40万元、吴某出资45万元保障公司的资金运转◇。公司招收刘某、戴某、邓某等人↑,通过老员工带新员工的模式对公司招募的20余名审核员进行欺骗“话术”培训?,并沿用小型网贷工作室的方式实施诈骗﹡⌒↑。2018年8月成立催收部并由陈某负责◇♂。

                                                        2018年10月该公司在四川省邻水县〇π?,本案被告人张小亮及徐某、谭某为股东π□,马文康为总负责人并兼任审核团队长、风控▽,招募人员亦沿用深圳团队的方式实施诈骗△∴□。

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                                                        从深圳到江西、四川▽♂↑,同一模式“复制粘贴“

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                                                        法院定性:有组织有预谋非法占有他人财产

                                                        2018年8月该公司成立江西赣州工作室(以下称赣州团队)∴,徐某、谭某、曾某等为股东π▽,招募人员沿用深圳团队的方式实施诈骗♂。

                                                        浙江省诸暨市人民法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定▽♀,判决如下:

                                                        近日⊿,裁判文书网的一则判决书披露了一个套路贷团伙“分工有序”合作行骗的过程〇△♂。

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                                                        2018年4月左右♀▽♀,徐某、谭某、曾某在深圳市龙岗区?﹡⌒,设置“套路”⊙♀,以网络“借贷”之名骗取有网络借贷需求客户的款项?↑。

                                                        法院认为♂▽,该犯罪集团人数多达数十人◇▽,有明确的组织、领导者〇π,骨干成员相对固定∴,有相对完整的公司制度和操作流程?∟☆,以“套路贷”的方式实现其非法占有他人财产的目的〇⊿♂,对逾期客户采用威胁、滋扰等“软暴力”进行催收⊙,对众多被害人实施侵害┊π⊙,该公司成员的行为严重破坏社会经济、生活秩序⊙♀,造成较为恶劣的社会影响◇◇▽。

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                                                        判决书显示♀♀▽,徐某等人将从“菠萝贷”等平台购得的客户信息♂∴∵,由审核团队长分派给审核员┊∟∴,由审核员添加客户微信后运用编制好的“话术”与客户商谈♂∟♂,并进一步收集有贷款意向的客户身份证正反面照片、通讯录及通话记录、家庭住址、工作单位、定位以及客户支付宝截图☆♀◇,“米房”、“今借到”、“有凭证”等平台上的负债截图等资料以供催收时使用△◇,并以各种“话术”诱骗客户贷款∵,并将客户相关资料提交给复审员(风控)∴☆,复审员通过后∟☆□,由审核员通知客户在“有凭证”、“米房”平台上写借条△♂,并让客户添加财务微信进行放款(扣除30%的费用)﹡。借款期限为7天⌒。财务放款之后于第6天发信息通知客户还款⌒⌒⊿,并在客户还款时还需收取人民币16-30元不等的撕条费┊。

                                                        被告人张小亮犯诈骗罪△,判处有期徒刑2年4个月♂◇☆,并处罚金人民币3万元;被告人马文康犯诈骗罪□♂,判处有期徒刑2年⌒∴∵,并处罚金人民币2万元;被告人李鸿顺犯诈骗罪?,判处有期徒刑2年;并处罚金人民币2万元;被告人林庆佳犯诈骗罪□,判处有期徒刑3年┊π,并处罚金人民币3万元;被告人张小亮、李鸿顺、林庆佳退缴的违法所得人民币1万元、5500元、7500元均发还各被害人;继续向各被告人追缴违法所得并发还各被害人∵∟↑,不足部分责令各被告人退赔△。

                                                        直到2018年12月∵⊿,逐步形成以徐某为首要分子△↑,谭某、吴某、陈某及张小亮等为重要成员△,刘某、戴某、邓某、钟某、赖某、钟某等及本案被告人马文康、李鸿顺、林庆佳等人为主要骨干﹡□,有业务部、审核部、财务部、客服部(催收部)等部门组成的▽△,从事“套路贷”活动的恶势力犯罪集团△。

                                                        其中被告人张小亮、马文康、李鸿顺诈骗金额既遂人民币7.7万余元◇☆⊿,未遂金额人民币2.9万余元⊿,属数额较大;被告人林庆佳参与诈骗既遂金额人民币30.5万余元〇□,未遂金额人民币3.2万余元◇♀□,属数额巨大↑,其行为均已构成诈骗罪⊿∟,分别系共同犯罪↑⌒,依法应分别追究刑事责任△♂□。公诉机关指控的罪名成立∟,本院予以支持◇,但指控本案属电信网络诈骗不当◇♀♂,本院予以纠正□。被告人李鸿顺在原有期徒刑刑罚执行完毕后♂♂,五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪∵∟⊙,系累犯π⊿,依法予以从重处罚◇。被告人李鸿顺、林庆佳在共同犯罪中起次要、辅助作用⊿π,系从犯♀☆,依法予以从轻处罚┊♂。被告人林庆佳犯罪后能主动向公安机关投案⌒⊙▽,并如实供述主要犯罪事实∴♂?,系自首☆☆,依法予以减轻处罚;被告人张小亮、马文康、李鸿顺归案后均能如实供述犯罪事实□?,且被告人张小亮、马文康、李鸿顺庭审中均自愿认罪认罚∴⊙↑,依法予以从轻处罚△。被告人张小亮、李鸿顺、林庆佳退缴部分赃款〇↑,酌情予以从轻处罚∴∵。

                                                        若客户在第6天18时前未能还款☆⌒?,则视为逾期♀,财务每天会将逾期客户的相关信息发给催收员﹡♂﹡,由催收员使用电话等进行催收◇△∴。如果电话催收不利⊿⊙,则用“轰炸软件”轰炸客户通讯录上相关亲友电话、向客户本人发送诅咒性P图等“软暴力”方式威胁逾期的客户♂□〇,要求其还款∵∵,并收取人民币100-500元的高额逾期费及人民币100-500元不等的撕条费▽◇π,从而达到非法占有他人财物的目的□△∟。

                                                        那么成立了这么多公司〇,诈骗的具体操作模式是怎样的呢☆?

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